大家好，我是兰台。

今天兰台给大家介绍2001年轰动全国的“中行开平案”的三名主犯的最终结局。

01

“中行开平案”之所以被称为新中国成立后最大的银行资金盗窃案，一个是因为涉案资金巨大，折合人民币超过40亿元；第二点则是涉案的主要犯罪嫌疑人是中行开平支行的前后三任行长。

2001年19月，中国银行将全国1040处电脑中心统一成一套系统，联网后，电脑中心很快反映出账目4.83亿美元亏空。通过对账目分析，案发范围锁定到广东开平。此时，中行开平支行的前后三任行长许超凡、余振东、许国俊突然失踪外逃。

许超凡等三人之所以能犯下这么大的案子，并不是因为有什么惊天的内幕，纯粹是当时银行管理不规范造反的，而一旦银行开始规范化管理，这三人也就选择立即外逃了。

在21世纪以前很长一段时间，国内商业银行各分支机构的电脑系统是自发建立的，没有统一规划，不仅数据网络的连接有隔断，不同地方主机的软件系统，手工操作环节是无法避免的。

以中行为例，中行采用的清算办法是每天由各个分支机构自下而上地汇报其联行业务的发生金额。

由于技术手段落后，效率非常低下，不仅银行系统内部的汇划和结算无法同步完成。总行最终的确认也很容易被各式失误所打断，很难保证最终的结算时间和周期。

也正是由于资金汇划和总行确认之间存在着时间差，使中行开平支行得以在上报联行资金时上下其手。

许超凡等三人的舞弊手法就是将其平日盗用各科目(诸如头寸、存款科目)的资金额打入联行资金项下，将亏空反映成对总行联行系统的欠款。然后，利用欠款确认的漫长和不确定的过程，以新账补旧账，寅吃卯粮。

现在看，许超凡三人的这种手法其实很容易识破，因为上级分行对于开平支行联行项下越来越大的汇差应有所察觉；其次，由于银行账目各科目之间存在着一定的匹配关系，当联行项目与其他科目出现不匹配时，上级分行及相关主管部门(财会部门)应有机会发现问题。

之所以许超凡等三人能在长达十年的时间里贪污4.8亿美元，一则是许超凡先后提拔余振东、许国俊两人，形成了窝案；一则是当时中行在广东的其他支行也在干类似的事情。

比如在一份(2003)江中法刑经初字第18号刑事判决书中有这样的记录：

2001年3月，为填补中国银行江门分行盗用联行“917”科目资金的缺口，由原行长赖敏（赖明敏）指使被告人余鸿斌(中国银行江门分行财会部原经理)等三人到开平支行找开平支行行长许国俊商讨如何填补资金缺口。经协商，开平支行同意用美元支付，并由被告人余鸿斌调动了开平支行540万美元兑换人民币填补该科目的资金缺口。

02

许超凡、余振东、许国俊三人中，许超凡是“老大”。

许超凡是1964年生人，30岁的时候就当上了中国银行广东分行开平支行行长，在开平当地是有头有脸的“大人物”。

“少年得志”的许超凡并没有把精力放在工作上，反而沉迷于赌博，曾在澳门赌博4个小时就输了6000多万元人民币。

挥霍国家的钱财，许超凡十分“大方”。

他手下要突击加班，有时加班一周或十天，有的人加班费高达70-80万元。司机结婚，许超凡说：不好意思啊，我不能去了，给个小红包意思一下。司机打开一看，是66万元。

许超凡之所以能这么挥霍，是因为他发现了一条“发财捷径”。

1993年起，许超凡以代客买卖的形式进行外汇交易，大肆贪污挪用银行资金，结果亏损1亿多美元。

之后，许超凡又与手下的副行长余振东、下属公司经理许国俊联手，先后从银行账户中拆借大量资金，以贷款名义转出并转至设在香港的潭江实业有限公司等名下。

后来，许超凡升任中国银行广东省分行公司业务处处长，余振东、许国俊相继接替他的位置。3人相互勾结掩护，盗窃流水线一直在顺利运行。三任行长10年间将4.83亿美元资金转移到海外。

当然，许超凡三人肯定知道贪污是一条不归路，所以很早就开始准备“后路”。

许超凡三人很早就将配偶、子女转移到了北美。

1994年，三人的妻子在假离婚后与美国华裔公民假结婚，并在1999至2001年期间先后获得美国公民资格。

但是，正是这种方法，使得后来许超凡三人在美国财产被冻结，美国公民身份被吊销，最终遣返回国。

03

东窗事发后，许超凡三人外逃美国。

许超凡三人原以为，携着巨款逃往美国过后，自己就可以躺在金山银山上过完平安地度过余生，但是之后发生的一系列事情，彻底打碎了他的“美国梦”。

2000年6月，中美两国就签署了刑事司法协助协定，这是中美有史以来第一个司法合作协定；而2001年开平支行案成为该协定生效后两国执法合作的第一个案件。

根据该协议，虽然美国政府一时半会并没有取消许超凡三人的身份，但是却按照协议，依法冻结了许超凡三人带到美国的4.8亿美元赃款。

许超凡的妻子

许超凡等人没有想到，他们才刚刚逃到美国还未满一个月，就陷入了惴惴不安的窘境：没有了经济来源，也没有与人交流的英语水平，在消费水平高出广东数倍的洛杉矶，他们的生活一下变得寸步难行。

以最晚自首的许国俊为例，由于财产被冻结，许国俊夫妇在美国一直过着贫穷的逃亡生活。

被捕之前，许国俊在美国中部堪萨斯州一个叫威奇塔的地方， 租下一间小公寓住了近一年，夫妻俩在这里没有车没有钱，他们后来的律师形容其为“家徒四壁”。夫妇两的大儿子都是靠美国联邦助学贷款上的大学，两口子在美国每个月还“吃”美国的低保：低收入者可以领取免费的食品券。

在此期间，许国俊在一家中餐馆隐姓埋名做厨师，一周工作7天，一天工作10个小时-15个小时，期间还烫伤过手臂，一个月只能挣2000多美元。

04

2002年12月，美国内华达州联邦检察官办公室签发了对余振东、许超凡、许国俊三人的逮捕令。

当月，潜逃并藏匿美国、加拿大14个月的余振东在洛杉矶被美国司法当局以涉嫌欺骗手段获取签证罪逮捕。

许国俊、许超凡、余振东

2004年2月，余振东向美国方面递交《递解出境司法命令和放弃听证约定申请书》，承认自己在美所犯罪行应导致递解出境的法律后果，并且明确指定中国为其递解出境的接收国。

同年4月16日，按照美国“辩诉交易”程序，余由非法入境、非法移民及洗钱罪名在内华达州法院领得144个月监禁后，被遣返回国。后因中美司法协议，余振东被轻判，判处有期徒刑12年。

2004年，许国俊在美国堪萨斯州一个小镇被捕，许超凡也在俄克拉荷马州的一个小镇被捕。

目前已经刑满释放的余振东

中方曾提出，如果“二许”愿意被遣返回国，刑期不会超过20年，但两人均表示拒绝。

2008年8月，许国俊和许超凡被美国地区法庭裁定合谋诈骗、合谋洗钱以及合谋转运盗窃钱款等罪名成立。

2009年，美国以洗钱、跨州转运盗窃资金、护照和签证欺诈等罪名分别判处许超凡和许国俊有期徒刑25年和22年，均已超出中国刑法有期徒刑的最高量刑标准。

许超凡之妻邝婉芳、许国俊之妻余英怡分别被判处8年刑期。

2015年9月，许超凡的妻子邝婉芳在美国的刑期提前结束，被遣返回国。

2018年7月，外逃美国17年之久的许超凡被强制遣返回国。

2021年10月13日，许超凡被判处有期徒刑十三年。许超凡表示服从法院判决，不上诉。

2021年，许国俊被遣返回国。

05

与其说许超凡三人的落网是美国方面的积极配合，倒不如说是中国对反贪反腐事业的势在必行，如果没有国家对外逃人员“零容忍”的坚持，许超凡等三人可能这个时候还拿着无数普通人的存款在国外逍遥自在。

就连余振东、许超凡回国接受媒体采访时都表示，他们没有想到国家追逃的决心有这么大。

据电视专题片《红色通缉》介绍，在许超凡看来，中美之间没有引渡条约，之前也没有听说过有人从美国被抓回来，逃往美国是最安全的。

2021年被遣返的许国俊

“在当时来说，两个国家之间的执法合作，各个方面都有一定的困难，这是我自己的想法。把我抓回来，这个难度会更大。”许超凡是这么对说的。

关于美国方面为何主动协助中方冻结许超凡等三人的财产，遣返许超凡等三人，还有一种说法是三人转移财产的手段以及获得身份的手段都太简单粗暴了，使得美国方面没有办法为三人以及三人转移到美国的赃款“开脱”。

而失去财产，只能在美国打黑工“吃低保”的许超凡等三人，完全成了累赘，还不如遣返这三人，向中方示好。

当然，这只是一种说法。

但是，不管怎么说，“中行开平案”中的三位犯罪嫌疑人以及他们转移的资产，如果没有美国方面的配合，这三人到今天都很可能逍遥法外。

这一点，不管怎么说，我们还是应该感谢美国方面的协助的。

END